Conseil retraite : anticipez et optimisez votre départ
Stratégie, bilan retraite personnalisés et conseil
Etre serein pour l’avenir avec une stratégie retraite concrète et personnalisée
En tant que dirigeant, une retraite mal anticipée peut avoir des conséquences sur vos revenus et vos projets futurs. Entre erreurs sur le relevé de carrière, choix de la date de départ et enjeux fiscaux, chaque choix peut faire la différence.
Grâce à un accompagnement sur mesure, vous disposez d’une vision claire de votre situation pour décider : nous analysons vos droits, activons les leviers d’optimisation adaptés et vous proposons une feuille de route alignée sur vos objectifs professionnels et personnels.
Sécuriser vos droits à la retraite
Nous analysons votre carrière et vos droits acquis pour identifier les éventuelles anomalies ou périodes manquantes lors d’un bilan retraite.
Évaluer votre future retraite
À quelle date pourrez-vous partir ? Avec quel montant de pension ? Nous évaluons vos droits et réalisons des simulations pour vous aider à vous projeter selon votre situation.
Définir votre stratégie retraite
Nos experts identifient les solutions adaptées à votre situation pour optimiser votre retraite (PER, rachat de trimestres…)
Un conseil retraite adapté à chaque étape de votre projet
Votre conseiller retraite répond à vos besoins selon votre profil : dirigeant, salarié ou profession libérale… Vous souhaitez simplement vérifier votre relevé de carrière, estimer votre pension ou encore sécuriser votre niveau de revenus à la retraite ? Plus vous anticipez, plus les pistes d’optimisation sont nombreuses.
Forts de leur expertise sur les régimes de retraite obligatoires et facultatifs, nos conseillers vous accompagnent pour vous aider à prendre les bonnes décisions et obtenir des résultats concrets.
Nos solutions
Bilan retraite : faites le point sur vos droits
Vous souhaitez vérifier que votre carrière et l’ensemble de vos droits acquis sont correctement pris en compte ?
- Identifier les périodes manquantes sur votre relevé de carrière et les erreurs éventuelles.
- Prendre en charge les corrections nécessaires auprès des caisses de retraite
Estimation retraite : sachez quand partir et avec quels droits
À quel âge pourrez-vous partir et quel sera le montant de votre pension ? L’estimation retraite permet de chiffrer différents scénarios.
- Calculer vos droits et estimer le montant de votre pension.
- Déterminer votre âge et votre date de départ.
- Réaliser des simulations retraite
- Réaliser des scénarios concrets dans le temps pour vous aider à choisir votre date de départ à la retraite.
Stratégie retraite : optimisez vos revenus à la retraite
Quels dispositifs mobiliser et à quel moment ? Nous étudions les différentes solutions et leurs impacts pour identifier celles qui sont pertinentes dans votre situation.
- Étudier les possibilités d’optimisation de vos droits et de votre date de départ
- Évaluer l’intérêt d’un rachat de trimestres, lorsqu’il est pertinent
- Vous conseiller sur les dispositifs d’épargne retraite : PER individuel, PER obligatoire , PERECO… en tenant compte de la fiscalité applicable
- Analyse de l’opportunité d’avoir recours à la retraite progressive, au cumul emploi-retraite, au rachat de trimestres.
Liquidation retraite : déléguez les démarches administratives liées à votre départ à la retraite
Votre départ approche ? Anderlaine prend en charge votre dossier de liquidation retraite et son suivi.
- Préparer et monter votre dossier retraite.
- Déposer vos demandes auprès des caisses de retraite.
- Suivre l’avancement des dossiers et les échanges avec les caisses.
- Assurer le suivi jusqu’à la perception de l’ensemble de vos pensions
- Contrôler les montants de vos pensions de retraite.
Pourquoi choisir Anderlaine Protection sociale ?
Anderlaine Protection sociale (retraite, prévoyance, santé et épargne), c’est plus de 11 années d’expertise au service des professionnels et particuliers.
Conseils personnalisés
Chaque parcours est unique. Statut, rémunération, périodes d’activité, changements professionnels, droits acquis et projets futurs conditionnent vos choix.
Nos conseillers partent de votre situation et de vos objectifs pour vous apporter des recommandations personnalisées.
Une expertise dédiée aux dirigeants
Le départ à la retraite d’un chef d’entreprise peut coïncider avec d’autres décisions structurantes : évolution de son activité, cession de ses parts, transmission de son entreprise ou changement de situation personnelle.
Anderlaine accompagne les chefs d’entreprise dans leur quotidien professionnel comme personnel et intègre cette réalité dans la réflexion sur leur retraite.
Une vision globale et stratégique
Une décision sur votre retraite impacte votre fiscalité, votre patrimoine et votre entreprise. Nos spécialistes en protection sociale travaillent en étroite collaboration avec les experts d’Anderlaine (experts-comptables, juristes, avocats, consultants RH) pour vous apporter un conseil complet.
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situation personnelle et professionnelle, reconstitution de carrière, étude du relevé de carrière…
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de la régularisation auprès des caisses à la vérification de vos notifications de retraite en passant par l’accompagnement pour l’optimisation de vos revenus à la retraite
Nos conseillers en protection sociale
Nos experts sont à votre écoute et vous accompagnent tout au long de votre vie professionnelle, jusqu’à vous conseiller pour votre retraite.
Amandine CHAPPEL
Responsable commerciale – Auditrice en assurance et Protection sociale
Chambéry centre
Echangez avec un conseiller retraite
Vous souhaitez vérifier vos droits, estimer votre future pension, définir votre date de départ ou préparer votre départ à la retraite ? Faites le point avec un conseiller Anderlaine.
Après analyse de votre situation et de vos objectifs, nous vous orientons vers l’accompagnement adapté à vos besoins : bilan et diagnostic, estimation et simulation, stratégie retraite ou liquidation de vos droits.
FAQ sur l’expertise retraite
Quand faut-il faire appel à un conseiller retraite ?
Il est préférable de ne pas attendre les derniers mois avant son départ. Plus le bilan retraite est réalisé tôt, plus vous disposez de temps pour vérifier votre relevé de carrière, comprendre vos droits et étudier les décisions qui peuvent encore être prises.
Pour un dirigeant, cette anticipation est particulièrement utile lorsque la retraite doit être coordonnée avec d’autres projets professionnels, notamment une cession ou une transmission.
Le bon moment dépend donc de votre carrière et de vos objectifs. Un premier diagnostic permet justement d’identifier les sujets à traiter et le calendrier adapté.
Comment savoir à quel âge partir et quel sera le montant de ma retraite ?
Il n’existe pas une retraite identique pour tous les chefs d’entreprise. Les droits dépendent notamment du statut social du dirigeant, de son régime d’affiliation, de sa rémunération et de l’ensemble de sa carrière.
Les modalités diffèrent notamment selon la situation du dirigeant, par exemple lorsqu’il relève du régime des travailleurs indépendants ou possède un statut d’assimilé salarié.
Une analyse individualisée est donc nécessaire pour connaître vos droits et déterminer les conditions de départ correspondant réellement à votre parcours
Pourquoi vérifier son relevé de carrière avant son départ ?
Le relevé de carrière retrace les différentes périodes professionnelles prises en compte pour votre retraite. Une période absente ou une information incohérente peut donc avoir une incidence sur vos droits. Il est recommandé de le contrôler avant la liquidation. Le service officiel Info Retraite permet notamment, à partir de 55 ans, de signaler certaines anomalies aux régimes de retraite et d’en demander la correction.
L’audit retraite Anderlaine permet d’intégrer cette vérification dans une analyse plus complète de votre situation.
Quelle retraite pour un chef d’entreprise ?
Il n’existe pas une retraite identique pour tous les chefs d’entreprise. Les droits dépendent notamment du statut social du dirigeant, de son régime d’affiliation, de sa rémunération et de l’ensemble de sa carrière.
Les modalités diffèrent notamment selon la situation du dirigeant, par exemple lorsqu’il relève du régime des travailleurs indépendants ou possède un statut d’assimilé salarié.
Une analyse individualisée est donc nécessaire pour connaître vos droits et déterminer les conditions de départ correspondant réellement à votre parcours.
Pourquoi faire appel à un expert retraite quand une simulation en ligne existe ?
Une estimation en ligne constitue un premier indicateur utile, mais elle repose sur les données connues des caisses. Elle ne remplace donc pas nécessairement l’analyse du relevé de carrière ni la réflexion sur vos choix de dirigeant.
Le rôle d’un conseiller retraite est notamment de vérifier et d’interpréter votre situation, de vous aider à comprendre les différents paramètres et d’inscrire la date de départ dans une stratégie cohérente avec vos objectifs personnels et professionnels.
Echangez avec un conseiller
Nos experts sont à votre écoute pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans vos projets.
